Passion Investing

Ao investir em ativos alternativos puramente conectados aos seus gostos e paixões artísticas e materiais, os bilionários, além de protegerem parte do patrimônio, conseguem se destacar da massa, ao acessarem produtos completamente fora da realidade financeira da população em geral.

De acordo com o estudo Knight Frank’s 2023 Wealth Report, 3% da riqueza dos indivíduos com mais de US$ 30 milhões de patrimônio estava concentrada em ativos relacionados ao Passion Investing, superando reservas de valor como o ouro e o Bitcoin.

Investidores sérios não vão alocar seu capital em quaisquer fundos. Portanto, existem bons motivos para investir nos passion investments, além, é claro, de ser uma boa forma de diversificar a carteira.

Esse tipo de investimento apresenta algumas vantagens relevantes e que valem a pena ser consideradas.

A primeira delas é que os respectivos artigos alterativos não estão necessariamente sujeitos às flutuações de mercado, como estão sujeitos papéis de uma empresa de petróleo, por exemplo. 

Isso implica que os grandes choques sofridos pelo mercado não afetariam tão diretamente o rendimento dos passion investments.

Além disso, esse tipo de ativo é cotado em dólar, possui mercado internacional e muitas vezes, valoriza organicamente somente pelo material empregado em sua construção, como o ouro e a platina, por exemplo, que vêm se valorizando acentuadamente recentemente.

Não menos importante, itens como relógios sofrem ajuste de preços regulares que refletem também  em modelos descontinuados, por exemplo, relógios da Rolex usualmente têm seus preços corridos em cerca de 5% ao ano em francos suiços.

Finalmente, muitos tipos de Passion Investments são isentos de impostos ou possuem incentivos fiscais, o que não ocorre na maioria das aplicações financeiras.

Após a crise financeira de 2008, grandes investidores passaram a buscar aplicações alternativas e, por serem pouco afetados pelo mercado tradicional, encontraram nos passion investments uma boa opção.

Uma outra vantagem é que esse investimento oferece bom desempenho na relação risco e retorno e são considerados um bom amortecedor de perdas quando o desempenho de títulos é ínfimo ou mesmo negativo.

Desse modo, fica claro o motivo de investir nos passion investments: não é uma forma de ostentação, mas de diversificação de carteira e alguma segurança contra grandes perdas.

Mas como é possível ganhar dinheiro com obras de arte, relógios, jóias, bolsas de alta costura e carros de luxo?

Há uma série de ativos que podem ser enquadrados como Passion Investments. Alguns deles, de fato, são acessíveis a apenas milionários.

Mas outros podem ser acessados por pessoas comuns, como parte de um plano de multiplicação patrimonial.

Investir em Obras de Arte se mostrou muito lucrativo pelo teste do tempo: funciona desde o século XVIII.

Mas não precisamos voltar tão longe.

A década de 70 é um exemplo recente: a taxa de juros básicos americana estava frequentemente negativa, mas o Masterworks Index entregou um retorno anualizado de 10% todo ano… durante 10 anos e em dólar!

Para contexto: o Masterworks Index acompanha o desempenho de valorização de todas as principais obras de arte do mercado.

E os ultrarricos não perdem a chance: segundo o Art Basel and UBS Art Market Report publicado em 2022, o fato é que 6 a cada 10 investidores ultrarricos investem ao menos 10% de suas fortunas em obras de arte.

Isso porque, reforçando, “ativos artísticos” são ótimas reservas de valor… que não apenas preservam o capital investido, como também o multiplicam —  ganhando destaque mesmo em momentos turbulentos de crise, como na recente pandemia. 

O Índice de Investimentos de Luxo da Knight Frank mostra que jóias proporcionaram um retorno de 138% nos últimos 10 anos. Tanto joias quanto relógios têm custos de armazenamento e manutenção muito menores em comparação com outros passion investments, como vinho ou carros. 

Jóias de investimento podem ser definidas como peças de joalheria que mantêm seu valor e/ou aumentam de valor ao longo do tempo. 

Se você é um grande fã de investir em joias atemporais que durarão toda a vida, este é o ativo certo para investir. 

Algumas peças de jóias de investimento valem a pena adicionar à sua coleção, incluindo Rolex, pulseiras Cartier, Van Cleef & Arpels Alhambra, coleção Chaumet Josephine e pérolas Mikimoto. 

Bentley… Mercedes Benz… Ferrari… Porsche… automóveis de luxo representam o pináculo do sucesso material e dos Passion Investments — queridinhos por bilionários como Bill Gates.

E, mais uma vez, trata-se de uma paixão capaz de gerar dinheiro.

Através do HAGI Index, que acompanha a valorização de automóveis clássicos, os investimentos do HAGI Top Index aumentaram +264,49% desde sua criação, em dezembro de 2008, até dezembro de 2021.